银行对账的操作步骤

银行对账的操作步骤

银行对账是每月月末银行和企业一起完成的一个任务，主要是由企业的出纳人员对银行发来的对账单进行对账，拿具体操作是什么呢?下面小编就来告诉大家银行对账的操作步骤。

首先，银行对账单又细分为两种，它们分别是纸质对账单和电子对账单。

然后，纸质对账单对账是先由银行向企业提供对账单，企业收到后将自己保存的账单与银行发来的账单进行对账工作。

接着，企业核对完后，若对账单与企业账单不符合的话，就在对账单里填写不符合并编制银行余额调节表；如果两个账单符合，就在对账单里填写符合并盖章，再退回给银行。

之后，企业在追查账账不符的原因时，如果发现是因为未达账项，就可以结束此次的银行对账。如若不是，则继续清查，直到查出原因为止。

其次，电子对账单要先把对账系统初始化，并将上一次对账后的未达账项和余额录入进去。

然后，将银行发来的对账单输入或者导入对账系统，并启动该系统中的自动对账功能。

最后，点击查询并打印出银行余额调节表后，就完成了这次银行对账的所有操作。

1、首先，企业收到银行对账单后，拿其和企业保存的账单进行对账。

2、然后，对账无误后，企业在对账单上签字并盖章后退回给银行。

3、其次，对账中发现未达账项，企业要编制银行余额调节表。

4、最后，电子对账单仅仅是对账在系统中完成，其他与纸质无差。